持續投資 美甲師賺大錢 EP02，這集繼續前面的課程，配合儲蓄跟賺錢的部分，賺大錢必須主動與被動收入配合，不可以只顧賺錢或只顧投資，這邊提幾個重點包含：持續買入ETF、定期定額買入、還有分散投資，這三件事情的重要性。
內容目錄
持續投資 影片
美甲師賺大錢 EP02
- 持續買進ETF
- 定期定額買入
- 分散投資
嗨歡迎又回到
妮寶貝的指甲頻道
我是亞瑟
這一集我們要繼續
前面已經談過的一個課程
美甲師賺大錢之持續投資篇
在這邊我們要提幾個重點
包含了持續買入ETF
以及定期定額買入
還有分散投資這三件事情的重要性
這是要配合前面那一集
儲蓄跟賺錢的部分
所以說要賺大錢必須兩項配合
不可以只顧賺錢或只顧投資
持續買進ETF
這邊我們要講投資入門的第一步
那就是要買ETF
投資入門買ETF
- ETF就是一籃子股票
- 打包再分成股票賣出
- 台灣50指數
- 市值前50家上市公司
- 依市值多寡分配比重
ETF就是一籃子股票
ETF這個公司幫你買很多很多的股票
然後再把它全部集合在一起
再打包成一支股票賣給大家
也就是說以台灣50指數來說
它就是擁有
目前市值前50大的上市公司
而且它依照市值比重去做分配
例如說像是螢幕上旁邊看到的
目前來說台積電佔一半
然後再來是鴻海
聯發科和台達電廣達
這樣子的0050市值型ETF
它會自己去幫你調節
台灣最大的50家公司
並且會根據它市值的不同
而幫你做相對應的調整
更好玩的事情是
現在的前四名是台積鴻海聯發廣達
坦白說去年還不是這四個
所以它會根據時間不斷的推移
而讓你永遠都持有台灣最棒的股市
這樣子都買完之後
再分成ETF賣給你
換句話說你每持有一張ETF
或持有一股ETF
都代表著你持有著
整個台灣大盤最好的50間公司
現在就立刻存股
- 資金很小也可以
- 定期定額投資大盤
- 市值型ETF
- 0050 006208 VTI VT
- 買進手續費僅1元
因為ETF它是可以一張一張來賣
甚至還可以一股一股來賣
所以資金很小也可以做投資
而且現在很多人還很流行
所謂定期定額來投資大盤
像我們就是有做這樣子的事情
而定期定額投資大盤最重要的標的
我們建議市值型ETF
因為它可以自己去幫人做淘汰
自己去幫人做增減
而讓你擁有最好的50支股票
例如說像0050或006208
它都是針對台灣最好的
前50支股票來做的
那VTI跟VT
是分別是針對美國股市
以及全球股市做分散型投資的
那這些其實都可以做存股
因為他們都會自動的
去幫你調整你的持股
現在在台灣大多數券商
都會有定期定額手續費
只需要一塊錢的一個活動
因為手續費只有一塊
所以定期定額買0050
其實比去市場上面買0050
還要划算很多
變身萬惡資本家
- 很多人覺得老闆好賺
- 買股票就是當老闆
- 買ETF就是當大老闆
- 讓最好公司的員工
- 日夜輪班幫你賺錢
很多時候很多人都覺得老闆好賺
尤其是大老闆更好賺
那沒關係
現在擁有股票就是當老闆
而且買ETF就是當大老闆
如果說你擁有0050的話
你就是全台灣
50大公司的老闆之一
就等於是讓全台灣最好的公司
裡面的最好的員工
幫你日月輪班幫你拼命賺錢
幫你賺血汗錢
讓你享受萬惡的資本
讓你變身萬惡資本家
你們說好不好啊！
這樣子還不買ETF嗎？
趕快去開戶啊！
定期定額買入
在這邊我們來談到
定期定額買入的重要
大多數人輸大盤
- 巴菲特近20年來
- 報酬率幾乎等於大盤
- 9成以上的基金經理人
- 長期報酬率不及大盤
- 散戶炒股大多數賠錢
先來談大多數人是輸大盤的
各位知道嗎？
即便是股神巴菲特
他最近20年來的表現
其實看大盤是差不多的
我看到營幕的右邊晚年期
這20年來他平均的報酬率是9.2%
和美國大盤和台灣大盤
其實是差不多的
也就是說報酬率
幾乎等於大盤情況之下
你也可以是股神
更好玩的事情是
根據長期的統計
9成以上的基金經理人
或是ETF的主動型經理人
他們的績效
長期績效其實都輸給大盤
能夠長期打贏大盤
能夠長期和大盤類似的
那就是股神了
所以說散戶炒股
大多數都是賠錢的
賠給誰？賠給那些1%
百分之一千分之一
最厲害的那些炒股大師們
那麼我們當然怎麼樣？
不要當韭菜！
我們要好好的先把會賺到的錢
先賺到為主啊
股市長期向上
- 人類經濟持續成長
- 長遠看每年漲多跌少
- 定期定額不斷投資
- 平滑獲利與損失
- 長期都能持續獲利
那麼為什麼我們有底氣
願意定期定額去投資大盤
那是因為股市是長期向上的
因為我們人類經濟
是持續不斷的往前成長
長遠看每一年其實漲多跌少的
定期定額不斷的投資不斷的加碼
那就可以把你的獲利跟損失
做個平滑化
時間夠長之後你會發現
即使你遇到比較不好的年
你也不會覺得損失太多
那遇到好的年當然就跟著一起賺
而且在不好的年
因為還是定期定額
所以你還可以買到更低的價格
只要定期定額持續投入
長期都能夠持續獲利
坦白說只要能夠
持續個兩年三年以上
不管你買在哪個點位
基本上都是可以獲利的
在這邊提供了台灣大盤的持續狀況
各位可以看到
不管是任何時候有漲有跌
有漲有跌可是最後都會漲
我們從十年前的5,000點
現在也已經22,000不止了
現在已經23,000～24,000了
所以人類本身
就是持續不斷的進步
即使中間遇到一些不好的事情
我們還是會克服困難
持續的進步的
更甚至上個世紀
還打過一次大戰二次大戰
即使是那樣子的年代
經濟還是持續進步
那麼此時此刻
怎麼可能不會持續進步
不要擇時買入
- 投機就是低買高賣
- 但是違反基本人性
- 低的時候沒有勇氣買
- 高的時候還想賺更多
- 多數人無法做到
既然人類的社會是持續進步
那麼我們就不要擇時買入
就是不要自作聰明
覺得我要買低賣高
我要選擇好時間去買
很多人說投機其實就是低買高賣
賺中間的價差
但是這個部分其實是違反人性的
低的時候總是沒有勇氣買
覺得我買了之後會不會爆掉
那高的時候還想賺更多
所以還不肯賣出去
所以常常是低的時候賣掉
高的時候買入
就變死韭菜了啦
所以說啊想要投機
想要買高賣低
想要低買高賣這件事情
基本上是反人性的
大多數人都無法做到
如果想要做到
也需要經過非常長時間的練習
這邊提供哈S&P500指數
這是美國大盤500家指數
我們這邊放出了它這些年來
這40年來的漲幅
各位可以發現
真正在跌的年沒有幾年而已
只要你能夠持續買進
你就是一直不斷賺的
而且買到比較倒霉的年好
隔年還是會把賺回來的
可以看一下對不對
如果即使是像
最倒霉的2008年好了
至少在2010年你還是會賺回來
因為大跌之後的另外一年
通常都是大漲的啊
所以定期定了持續買入
不要傻傻的當個笨韭菜
最後總是錯過了最大的行情
分散投資
接下來我來講分散投資的重要性
個股可能消逝
- 景氣總會復甦
- 國泰金 1975-195-5x
- 宏達電 1238-4x
- 聯發科 783-171-14xx
- 查詢-終止上市公司
很多人會覺得說
我想要買個股
因為個股可以賺更多
OK沒問題
這我也可以認同
我自己也是信奉這一套
但是在你很厲害之前
你還要做好基本的準備
那就是持續買進大盤ETF
為什麼？
因為個股可能會消失
對於全世界也好
或對於大多數市場也好
景氣總是會復蘇
不會永遠都在不景氣的狀況之下
但是可怕的事情是
企業可能不會回來
例如說所謂的國泰士華銀行
曾經國泰金
有一年它的股價是1,975塊
而隔年它的股價要掉到195塊
直接除以10～
當然了有人會說沒關係
我只要長期抱著以後一定會回來
是嗎各位？
現在的股價大概五十幾塊而已
永遠不會回來了
更不要講宏達電
各位HTC台灣很紅的手機品牌
曾經是1,238
現在應該40塊50塊吧
那你會告訴我他還會回來嗎？
不太會吧
當然也有回來的例子
例如聯發科
之前曾經最高783
然後一路跌到171
那個時候還差一點還要賣給其他家
但是現在聯發科應該在1,400
1,500左右了
算是浴火鳳凰重新飛起來
但是這樣的公司少之又少
很多很多的公司從此就消失了
從此就不見了
如果各位不信的話
可以去網絡上搜尋一下中止上市公司
可以看到有非常多
非常多的名冊是列出來的
如果你那時候剛好
買到中止上市的公司
現在你的股票真的變壁紙
ETF自動選股
- 指數型追蹤整體市場
- 市場不滅獲利持續
- 0050台股市值前50大
- 內容與比例每年調整
- 定期自動汰落留強
這個時候不免要講到ETF它的好處了
追蹤指數型的ETF
它本身是最追蹤整個市場的
也就是說只要市場不滅
只要市場不消失
它的獲利就會持續進步
因為人類社會是持續進步的嘛
那麼像是0050它是去購買
台灣市值前50大
然後內容跟比例是每年調整的
當一間公司的市值越大的時候
他就會把比例拉到越大
就像很久以前
台積電只佔裡面的20%而已
現在甚至佔到50%
而且每一年
前面幾個的排名都還會不太一樣
所以像0050這樣子的指數型ETF
它會定期的自動的幫你去汰弱留強
把比較弱的減低它的部位
甚至把它踢出去
然後把強的帶進來
讓你永遠擁有最強的股票
這樣子自動選股是不是更適合你
不用看盤而自動
幫你挑選最好的股票
存大盤持續獲利
- TSMC每年成長20%
- 單一個股很難長期大賺
- 假設換聯發科接手噴發
- 聯發科的比重就會增加
- 擁有大盤ETF持續獲利
曾經有一些網紅說
最近這幾年台股漲
都是因為台積電在漲
所以不要存大盤
應該要存台積電才對
我要為各位提醒一下
台積電不是每年都可以這麼厲害的
台積電最近這幾年
每年都增長20%
但是他會不會永遠成長～不會吧
單一個股很難長期大賺的
如果有一間公司
可以每年增長20%的話
不用多久他就是世界第一大了
雖然台積電
可能會變成世界第一大
可是他也不能夠持續下去啊
每年都20%這變宇宙第一大
所以說它到一個部分之後
它就會不會噴這麼多了
這個時候換其他股票繼續噴
假設之後換聯發科
接手繼續噴的話
那麼你今天存台積電
是不是就沒賺到錢了
但是如果你今天存的是0050的話
那麼0050在聯發科漲價時候
就會持有更多聯發科的股票
而降低台積電的持股
這樣子的話你是不是
就永遠都擁有整個台股市場裡面
最賺錢的股票
而且它越賺錢擁有的越多
這樣是不是很好
要確保你自己永遠獲利
而不是選錯股之後
落入地獄深淵中
我們拿到0050他們
自己做了一張表
這邊指的是從2003年
0050成立以來
如果你每個月存1萬塊現金
跟每個月定期定額0050-1萬塊
會有怎樣的差別?
淺色的部分
是你存1萬會有的狀況
那就是持續變多啊
那存了這麼多年之後
你大約有200萬加一點利息
但是如果你今天存的是0050
就會持續不斷地幫你生產出獲利
持續不斷的幫你有股利有股息
不斷繼續滾下去
存新台幣存在銀行裡面的話
存這些年你可能只有200萬
但是你存0050的話
這些年已經額外獲利400多萬了
從這張圖就可以知道
存0050長期來說
是有多大的好處
雖然不會讓你成為億萬富翁
但是至少可以讓你有足夠的金錢
去為你做下一個你想要做的事情
持續投資 結論
每一個人出來工作都是為了錢
然後錢夠了之後
才會為理想而為了未來去奮鬥
所以我們才要做這樣子的企劃
去和大家說
一方面你要努力的工作
然後努力的提升自己
努力的賺更多的錢
把留下來的錢拿去做投資
而且是要投資在
這種會滾利息的地方上
例如說投資ETF
當然投資了大盤ETF之後
你覺得有更多的錢想要去買房子
當然也沒問題
因為在我看起來
定期定額大盤ETF
跟定期定額繳房貸
其實意思差不多
雖然他們可能在不同時期
獲益率有一點不一樣
但是原則上都是定期定額
把錢存在一個地方
並且讓市場持續地給你利息
持續地陪你成長
今天到這邊感謝各位
祝各位工作順利
投資順利人生順利～拜
